【2020年12月実績報告】ろじゃじろうの資産運用

ろじゃじろう資産2020年12月実績資産運用結果

12月は公益以外のセクターが上昇しましたので、多くの投資家にとって利益を増やしやすい月だったのではないでしょうか?

コロナを過去のものとしてくれたワクチンの承認&接種開始はプラスの材料となりました。

ろじゃじろう
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わたしのポートフォリオも過去最高益を更新

では、2020年12月のポートフォリオ・投資損益結果を報告していきます。

2020年12月金融資産

金融資産:4331万円(前回比:223万円アップ)
直近の目標の1億円まで残り5668万円

先月から223万円アップしました!!

株価上昇に加え、勤務先のボーナスによるものです。

ろじゃじろう
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しかし、勤務先の株価は・・・

2020年12月金融資産別のポートフォリオ

運用資産額の推移

勤務先の株、iDeCoは含みません。

ろじゃじろうの運用資産額
ろじゃじろう
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ついに運用資産額が1000万円を突破しました(勤務先の株を除く)

ポートフォリオとの乖離を確認

ポートフォリオの目標と実績
資産クラス目標今月先月比コメント
米国株36.0%14.6%1.7%目標比率との乖離は減少もペース遅し
日本株6.0%35.7%-4.3%勤務先の株価がだだ下がりで勝手に比率が下がる(汗)
他国株7.0%1.6%0.8%投信で全世界株をスポット購入
現金26.0%37.4%0.7%ボーナスが想定外に出て、比率が上がってしまった
債券4.0%2.9%-0.1%特にコメントなし
コモディティ21.0%7.8%1.3%ゴールドに加え、シルバーを追加、BTCも本カテゴリーに分類
海外REIT4.0%0.0%0.0%iDeCoの残り、全米株式にリバランス予定

2020年12月銘柄別のポートフォリオ

勤務先の株式を除くと各銘柄ごとの比率は以下のようになりました。

2020年12月銘柄別のポートフォリオ

保有比率TOP5銘柄の状況

銘柄今月先月先月比コメント
GLDM25.5%22.9%2.6%先々月の水準に戻りましたが、まだまだ比率を高めます
VOO19.5%15.6%3.9%キャッシュ比率を下げるため買い増し
VDC10.0%8.1%1.9%同上
VHT9.5%9.6%-0.1%同じく買い増したけど比率減る
日本国債8.6%11.5%-2.9%トレード資金がなくなったら売却予定

2020年12月売買明細

新規購入した株式・ETF

新たに購入した銘柄は以下の通りです。

銘柄購入金額購入数説明
GLDM376,303円195金現物の値動きに連動するETF
VOO316,118円9S&P500に連動するETF
VDC214,549円12米国生活必需品セクターETF
VHT183,226円8米国ヘルスケアセクターETF
SLV149,043円60銀現物の値動きに連動するETF
VGT35,195円1情報技術セクターETF
QQQ31,196円1ナスダック100指数に連動するETF
TLT16,250円1米国国債 20年超 ETF
AGG12,284円1米国総合債券市場 ETF
総計1,334,164
2020年12月購入したETF

今月はいつもの銘柄に加えて、シルバーETFのSLVがお目見えしました。

売却した株式・ETF

12月は税金対策のために損切り&損出しをしました。

銘柄購入金額売却金額売却益売却株数
GOLD126,457円97,989円-28,468円40
TLT124,234円113,887円−10,347円7
合計250,691円211,876円-38,815円

「損出しってなに?」という方は以下の記事も読んでみてください。2021年の投資パフォーマンスを高めるのに役立てることができます。

投資パフォーマンス(2021年1月3日時点:投資期間11ヶ月)

含み益+売却益で800,724円です(月平均は72,793円)。

ろじゃじろう
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投資11ヶ月目までのパフォーマンスは106.3%で終えることができました

税引後利益(含み益+売却益)の推移

勤務先の株、配当金、iDeCoは含みません。

税引後利益(含み益*売却益)
ろじゃじろう
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利益も過去最高額を更新できました!(勤務先の株を除く)

含み損を抱える金価格が上昇してくれると信じているため、これから更に含み益が増えていく見込です。

iDeCo

iDeCoだけ一つのレポートで出せないため、別に切り出して報告します。

含み益は14,943円(108.1%)となりました。

iDeCo資産推移

iDeCoのパフォーマンスをちゃんと見ていなかったのですが、長らく投資元本割れしていたようです。やはり優良銘柄に投資したまま長期で投資するのがよいですね。

配当金

投資金額が増加していくにつれて、配当金も大きくなってきました。

銘柄2020年12月累計
VDC69.47124.66
VOO61.75107.84
VHT28.4728.47
VGT8.3323.99
GOLD2.464.64
AGG2.044.27
TLT1.684.04
VGIT0.281.21
HDV28.99
QQQ3.09
SPYD37.17
VYM67.49
XLF1.77
総計174.48ドル437.63ドル
ろじゃじろう
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3月の配当金は2万円を突破しそうな気がします

VS S&P500

ろじゃじろうの秘密のポートフォリオ5種ができた2020年9月からのS&P500とパフォーマンス比較していきます。

ろじゃじろうの秘密のポートフォリオ5種とS&P500
ろじゃじろう
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11月からアンダーパフォームしていました・・・

金融やエネルギーなどの出遅れセクターは伸び代が大きそうですし、ここから更に差がつくかもしれません。とりあえず、2〜3年くらいは様子をみようと考えています。

翌月の投資方針

まず投資のベースとしては、以下の資産を積立ていく予定です。

資産購入金額
米国株・ETF285,000円
金(ゴールド)150,000円
投資信託123,000円
債券42,000円
iDeco23,000円
ビットコイン3,000円
合計623,000円

12月は100万円以上現金が増えたこともあり、キャッシュポジションが目標レベルに到達するまでは毎月100〜200万円ずつ投資していく予定です。

2021年の相場がどうなろうとも、コツコツと積み立てていきます!

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