12月は公益以外のセクターが上昇しましたので、多くの投資家にとって利益を増やしやすい月だったのではないでしょうか？
コロナを過去のものとしてくれたワクチンの承認＆接種開始はプラスの材料となりました。
わたしのポートフォリオも過去最高益を更新
では、2020年12月のポートフォリオ・投資損益結果を報告していきます。
2020年12月金融資産
金融資産：4331万円（前回比：223万円アップ）
直近の目標の1億円まで残り5668万円
先月から223万円アップしました！！
株価上昇に加え、勤務先のボーナスによるものです。
しかし、勤務先の株価は・・・
2020年12月金融資産別のポートフォリオ
運用資産額の推移
勤務先の株、iDeCoは含みません。
ついに運用資産額が1000万円を突破しました（勤務先の株を除く）
ポートフォリオとの乖離を確認
| 資産クラス | 目標 | 今月 | 先月比 | コメント |
|---|---|---|---|---|
| 米国株 | 36.0% | 14.6% | 1.7% | 目標比率との乖離は減少もペース遅し |
| 日本株 | 6.0% | 35.7% | -4.3% | 勤務先の株価がだだ下がりで勝手に比率が下がる(汗) |
| 他国株 | 7.0% | 1.6% | 0.8% | 投信で全世界株をスポット購入 |
| 現金 | 26.0% | 37.4% | 0.7% | ボーナスが想定外に出て、比率が上がってしまった |
| 債券 | 4.0% | 2.9% | -0.1% | 特にコメントなし |
| コモディティ | 21.0% | 7.8% | 1.3% | ゴールドに加え、シルバーを追加、BTCも本カテゴリーに分類 |
| 海外REIT | 4.0% | 0.0% | 0.0% | iDeCoの残り、全米株式にリバランス予定 |
2020年12月銘柄別のポートフォリオ
勤務先の株式を除くと各銘柄ごとの比率は以下のようになりました。
保有比率TOP5銘柄の状況
| 銘柄 | 今月 | 先月 | 先月比 | コメント |
|---|---|---|---|---|
| GLDM | 25.5% | 22.9% | 2.6% | 先々月の水準に戻りましたが、まだまだ比率を高めます |
| VOO | 19.5% | 15.6% | 3.9% | キャッシュ比率を下げるため買い増し |
| VDC | 10.0% | 8.1% | 1.9% | 同上 |
| VHT | 9.5% | 9.6% | -0.1% | 同じく買い増したけど比率減る |
| 日本国債 | 8.6% | 11.5% | -2.9% | トレード資金がなくなったら売却予定 |
2020年12月売買明細
新規購入した株式・ETF
新たに購入した銘柄は以下の通りです。
| 銘柄 | 購入金額 | 購入数 | 説明 |
|---|---|---|---|
| GLDM | 376,303円 | 195 | 金現物の値動きに連動するETF |
| VOO | 316,118円 | 9 | S&P500に連動するETF |
| VDC | 214,549円 | 12 | 米国生活必需品セクターETF |
| VHT | 183,226円 | 8 | 米国ヘルスケアセクターETF |
| SLV | 149,043円 | 60 | 銀現物の値動きに連動するETF |
| VGT | 35,195円 | 1 | 情報技術セクターETF |
| QQQ | 31,196円 | 1 | ナスダック100指数に連動するETF |
| TLT | 16,250円 | 1 | 米国国債 20年超 ETF |
| AGG | 12,284円 | 1 | 米国総合債券市場 ETF |
| 総計 | 1,334,164円 | – | – |
今月はいつもの銘柄に加えて、シルバーETFのSLVがお目見えしました。
売却した株式・ETF
12月は税金対策のために損切り＆損出しをしました。
| 銘柄 | 購入金額 | 売却金額 | 売却益 | 売却株数 |
|---|---|---|---|---|
| GOLD | 126,457円 | 97,989円 | -28,468円 | 40 |
| TLT | 124,234円 | 113,887円 | −10,347円 | 7 |
| 合計 | 250,691円 | 211,876円 | -38,815円 | – |
「損出しってなに？」という方は以下の記事も読んでみてください。2021年の投資パフォーマンスを高めるのに役立てることができます。
投資パフォーマンス(2021年1月3日時点：投資期間11ヶ月)
含み益＋売却益で800,724円です（月平均は72,793円）。
投資11ヶ月目までのパフォーマンスは106.3%で終えることができました
税引後利益(含み益＋売却益)の推移
勤務先の株、配当金、iDeCoは含みません。
利益も過去最高額を更新できました！(勤務先の株を除く)
含み損を抱える金価格が上昇してくれると信じているため、これから更に含み益が増えていく見込です。
iDeCo
iDeCoだけ一つのレポートで出せないため、別に切り出して報告します。
含み益は14,943円(108.1%)となりました。
iDeCoのパフォーマンスをちゃんと見ていなかったのですが、長らく投資元本割れしていたようです。やはり優良銘柄に投資したまま長期で投資するのがよいですね。
配当金
投資金額が増加していくにつれて、配当金も大きくなってきました。
| 銘柄 | 2020年12月 | 累計 |
|---|---|---|
| VDC | 69.47 | 124.66 |
| VOO | 61.75 | 107.84 |
| VHT | 28.47 | 28.47 |
| VGT | 8.33 | 23.99 |
| GOLD | 2.46 | 4.64 |
| AGG | 2.04 | 4.27 |
| TLT | 1.68 | 4.04 |
| VGIT | 0.28 | 1.21 |
| HDV | 28.99 | |
| QQQ | 3.09 | |
| SPYD | 37.17 | |
| VYM | 67.49 | |
| XLF | 1.77 | |
| 総計 | 174.48ドル | 437.63ドル |
3月の配当金は2万円を突破しそうな気がします
VS S&P500
ろじゃじろうの秘密のポートフォリオ5種ができた2020年9月からのS&P500とパフォーマンス比較していきます。
11月からアンダーパフォームしていました・・・
金融やエネルギーなどの出遅れセクターは伸び代が大きそうですし、ここから更に差がつくかもしれません。とりあえず、2〜3年くらいは様子をみようと考えています。
翌月の投資方針
まず投資のベースとしては、以下の資産を積立ていく予定です。
| 資産 | 購入金額 |
|---|---|
| 米国株・ETF | 285,000円 |
| 金（ゴールド） | 150,000円 |
| 投資信託 | 123,000円 |
| 債券 | 42,000円 |
| iDeco | 23,000円 |
| ビットコイン | 3,000円 |
| 合計 | 623,000円 |
12月は100万円以上現金が増えたこともあり、キャッシュポジションが目標レベルに到達するまでは毎月100〜200万円ずつ投資していく予定です。
2021年の相場がどうなろうとも、コツコツと積み立てていきます！
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