S&P500指数は月初から中旬にかけて下落していきましたが、月が終わってみれば元の価格水準に戻ってきました。景気回復によるテーパリングを懸念が出てきたことなどが要因です。遅かれ早かれテーパリングは始まるわけですし、長期投資家はそんなことは気にせず淡々と投資を続けるだけです。
それでは、2021年5月のポートフォリオ・投資損益結果を報告していきます。
2021年5月金融資産
金融資産:4,509万円(先月比:42万円ダウン)
直近の目標の1億円まで残り5,481万円
株式投資の調子はいい感じでしたが、勤務先の株価下落&売却による税金分によりマイナスになりました。一方で米国株投資は絶好調でした。勤務先の株式の比率が高すぎたため、遅かれ早かれ売却する予定でしたので、今月のマイナスは意図的に発生したものなので問題なしです。
税金や取引手数料って結構バカにならないので、細々と短期トレードしていると意外に儲けることは難しいですね。
2021年5月金融資産別のポートフォリオ
運用資産額の推移
運用額は3,500万円から3,150万円と350万円減少しました。勤務先株式を売却したお金を再投資しきれなかったことが要因です。6月に株式、債券、ゴールドに再投資していきます。
ポートフォリオとの乖離を確認
何度も記載しているように勤務先株式(日本株)を売却したことでいい感じにリバランスすることができました。あとは現金を債券、コモディティに再投資できれば完了です。将来的にテーパリングが来る(ことが確定していると思われる)中で債券に一気に投資することを躊躇してしまっている自分がいます。
2021年5月銘柄別の比率
勤務先の株式を除くと各銘柄ごとの比率は以下のようになりました。
全世界株式(除く日本)が一気に3位に上昇しました。投資信託の比率合計は17%を超えました。ETFだと分配金への税金もかかりますし、できるだけ投資信託の比率を高めていこうかなと考えています。
2021年5月売買明細
新規購入した株式・ETF
新たに購入した銘柄は以下の通りです。
銘柄 | 購入金額 | 購入数 | 説明 |
---|---|---|---|
VOO | 1,303,112円 | 31 | S&P500に連動するETF |
GLDM | 502,919円 | 245 | 金現物の値動きに連動するETF |
SLV | 124,800円 | 44 | 銀現物の値動きに連動するETF |
TLT | 91,096円 | 6 | 米国国債 20年超 ETF |
毎週セクター分析しているのに1度も買っていませんでした。FP3級試験に集中するということもありましたが、勤務先の株式を売却するまで投資資金がなかったというのもあります。
売却した株式・ETF
2021年5月に売却した銘柄は以下のとおりです。
銘柄 | 購入金額 | 売却金額 | 売却益 | 売却株数 |
---|---|---|---|---|
IAU | 12,990円 | 13,594円 | 604円 | 7 |
IAUが株式併合によって2株が1株になる&特定口座から一般口座に移されるということで、その前に売却しました。元々、ゴールドETFはGLDMにしていましたし、少額だけ保有し続けても意味ないですし、管理もシンプルにする目的もあり売却しました。
投資パフォーマンス(2021年5月29日時点:投資期間16ヶ月)
税引後利益(含み益+売却益)の推移
勤務先株式を除いた利益の推移です。
先月から約60万円利益が増えました。直近3ヶ月はわたしの手取り月収を超えるリターンが出ています。引き続き、収入の多くを投資に回すことで雪だるまを大きくしていきます!
配当金
投資金額が増加していくにつれて、配当金も大きくなってきました。
銘柄 | 2021年5月 | 累計 |
---|---|---|
VOO | 200 | |
VDC | 176.71 | |
VYM | 67.49 | |
VHT | 54.92 | |
SPYD | 37.17 | |
VGT | 36.1 | |
TLT | 11.37 | 32.1 |
HDV | 28.99 | |
AGG | 8.69 | 28.49 |
QQQ | 12.75 | 22.7 |
GOLD | 4.64 | |
VGIT | 0.25 | 4.47 |
XLF | 1.77 | |
総計 | 33.06 | 695.55 |
特に配当金がほしいわけではないのですが、毎月数千円でももらえるのは嬉しいですね。
翌月の投資方針
まず投資のベースとしては、以下の資産を積立ていく予定です。
資産 | 購入金額 |
---|---|
投資信託 | 269,000円 |
金(ゴールド) | 100,000円 |
債券 | 40,000円 |
iDeco | 23,000円 |
銀(シルバー) | 10,000円 |
ビットコイン | 3,000円 |
合計 | 445,000円 |
上記にプラスして350万円分を6月に再投資していいく予定です。
投資信託買っていればいい感じのパフォーマンスが得られますし、いい時代ですね。あまり難しく考えすぎずに入金力を高めることと支出を減らすことを軸に頑張っていこうと思います。
コメント