【2021年5月実績報告】ろじゃじろうの資産運用

資産運用報告2021年5月資産運用結果

S&P500指数は月初から中旬にかけて下落していきましたが、月が終わってみれば元の価格水準に戻ってきました。景気回復によるテーパリングを懸念が出てきたことなどが要因です。遅かれ早かれテーパリングは始まるわけですし、長期投資家はそんなことは気にせず淡々と投資を続けるだけです。

それでは、2021年5月のポートフォリオ・投資損益結果を報告していきます。

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2021年5月金融資産

金融資産:4,509万円(先月比:42万円ダウン)
直近の目標の1億円まで残り5,481万円

株式投資の調子はいい感じでしたが、勤務先の株価下落&売却による税金分によりマイナスになりました。一方で米国株投資は絶好調でした。勤務先の株式の比率が高すぎたため、遅かれ早かれ売却する予定でしたので、今月のマイナスは意図的に発生したものなので問題なしです。

ろじゃじろう
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税金や取引手数料って結構バカにならないので、細々と短期トレードしていると意外に儲けることは難しいですね。

2021年5月金融資産別のポートフォリオ

運用資産額の推移

運用資産額の推移
ろじゃじろう
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運用額は3,500万円から3,150万円と350万円減少しました。勤務先株式を売却したお金を再投資しきれなかったことが要因です。6月に株式、債券、ゴールドに再投資していきます。

ポートフォリオとの乖離を確認

ポートフォリオとの乖離
ろじゃじろう
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何度も記載しているように勤務先株式(日本株)を売却したことでいい感じにリバランスすることができました。あとは現金を債券、コモディティに再投資できれば完了です。将来的にテーパリングが来る(ことが確定していると思われる)中で債券に一気に投資することを躊躇してしまっている自分がいます。

2021年5月銘柄別の比率

勤務先の株式を除くと各銘柄ごとの比率は以下のようになりました。

銘柄別構成比率
ろじゃじろう
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全世界株式(除く日本)が一気に3位に上昇しました。投資信託の比率合計は17%を超えました。ETFだと分配金への税金もかかりますし、できるだけ投資信託の比率を高めていこうかなと考えています。

2021年5月売買明細

新規購入した株式・ETF

新たに購入した銘柄は以下の通りです。

銘柄購入金額購入数説明
VOO1,303,112円31S&P500に連動するETF
GLDM502,919円245金現物の値動きに連動するETF
SLV124,800円44銀現物の値動きに連動するETF
TLT91,096円6米国国債 20年超 ETF
新規購入した株式・ETF
ろじゃじろう
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毎週セクター分析しているのに1度も買っていませんでした。FP3級試験に集中するということもありましたが、勤務先の株式を売却するまで投資資金がなかったというのもあります。

売却した株式・ETF

2021年5月に売却した銘柄は以下のとおりです。

銘柄購入金額売却金額売却益売却株数
IAU12,990円13,594円604円7
手数料、譲渡益に掛かる税金は含まず
ろじゃじろう
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IAUが株式併合によって2株が1株になる&特定口座から一般口座に移されるということで、その前に売却しました。元々、ゴールドETFはGLDMにしていましたし、少額だけ保有し続けても意味ないですし、管理もシンプルにする目的もあり売却しました。

投資パフォーマンス(2021年5月29日時点:投資期間16ヶ月)

税引後利益(含み益+売却益)の推移

勤務先株式を除いた利益の推移です。

税引後利益(含み益+売却益)の推移
ろじゃじろう
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先月から約60万円利益が増えました。直近3ヶ月はわたしの手取り月収を超えるリターンが出ています。引き続き、収入の多くを投資に回すことで雪だるまを大きくしていきます!

配当金

投資金額が増加していくにつれて、配当金も大きくなってきました。

銘柄2021年5月累計
VOO200
VDC176.71
VYM67.49
VHT54.92
SPYD37.17
VGT36.1
TLT11.3732.1
HDV28.99
AGG8.6928.49
QQQ12.7522.7
GOLD4.64
VGIT0.254.47
XLF1.77
総計33.06695.55
ろじゃじろう
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特に配当金がほしいわけではないのですが、毎月数千円でももらえるのは嬉しいですね。

翌月の投資方針

まず投資のベースとしては、以下の資産を積立ていく予定です。

資産購入金額
投資信託269,000円
金(ゴールド)100,000円
債券40,000円
iDeco23,000円
銀(シルバー)10,000円
ビットコイン3,000円
合計445,000円

上記にプラスして350万円分を6月に再投資していいく予定です。

ろじゃじろう
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投資信託買っていればいい感じのパフォーマンスが得られますし、いい時代ですね。あまり難しく考えすぎずに入金力を高めることと支出を減らすことを軸に頑張っていこうと思います。

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